资产配置中如何进行再平衡?【学投资23】

今天这篇文章,我主要会帮助大家讲清楚这几个问题:

1)什么是再平衡?

2)再平衡有什么价值?

3)再平衡的常见错误有哪些?

4)最优的再平衡策略是什么?

先来讲第一个问题:什么是再平衡?在这里,让我用一个简单的例子,帮助大家理解这个概念。

假设我们的投资目标,是配置50%的股票和50%的债券。

现在我们假设,股票价格下跌。由于股票价格下跌,导致投资者的投资组合变成了40%股票,和60%的债券。

再平衡的意思,就是把投资者的投资组合,恢复到一开始的目标配置。

在这个例子中,由于我们目前的持有资产组合为40%的股票,和60%的债券。因此,我们需要购入更多的股票,卖出债券,将投资组合重新恢复到一半股票和一半债券,即一开始的目标配置。这个过程,就叫做再平衡。

如果我们仔细思考一下,就不难发现,再平衡的本质,是低买高卖。

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