金斧子CEO张开兴:星座与私募有什么关系?如何做中国好私募?


金斧子CEO张开兴现场讲解,好的私募机构有哪4大特点?


大家上午好!首先非常感谢半个私募圈都在深圳参加我们的私募大会,谢谢你们!半个私募圈是什么意思呢?就是未来如果有1000家私募管理规模突破100亿以上,那么这里有500家,我相信你们。


首先,金斧子是中国领先的私募发行与服务平台,中国领先的私募发行与服务平台,中国领先的私募发行与服务平台,重要的事情说三遍!



金斧子成立于2012年,近五年来,金斧子围绕着私募品类不断发展。过去五年里,金斧子不断为高净值客户提供以私募为核心的产品品类,并且几乎是每半年新增开发一个品类,让客户有更多元化的选择。其次,金斧子不仅服务于高净值客户,还服务于在座的各位——未来500家100亿以上规模的私募朋友们。我们过去给你们提供信息展示、秒查净值、产品搜索、线下路演、线上路演等综合服务。



今年,我们还推出了《私募早餐会》,在座有100多位大佬参与了,给我们投资者做了系列的投资策略分享;其次,我们还推出了每个月的私募排行榜,以及正在推出的首家私募微店服务。


今天在场有500—700个不等的朋友参加金斧子首届私募大会,在线上有5000至10000不等的朋友在观看,我想如果再转发一下,至少会有5万个高净值朋友在线观看(最高峰突破6.5万人)。谢谢你们的支持与关注!



非常幸运,在金斧子发展的第四个年头里,我们获取了证监会颁发的基金销售牌照。线上的高净值朋友注意了,以后买私募一定要找具有基金销售牌照的机构,如果这个平台没有牌照,那很可能不合规不合法。



上图是金斧子成立以来累计的私募预约客户数,全国134085位,这是截止到2016年11月份数据。北上广深再加上江浙占了50%。 4.6%来自全球预约,这意味着全球有6000多位华人在金斧子注册并准备购买私募。



很多人都想知道,金斧子如何做到拥有13万高净值注册客户?从本质上看,金斧子就是私募行业的B2C服务平台。B是今天在座的各位私募朋友们,你们是金斧子的供应商;C就是金斧子的高净值客户们。事实上,金斧子依托展现端,也就是目前正在直播的APP、PC以及我们的金斧子财斧投微信号等,通过金斧子的展现端,高净值客户可以简单、高效、方便地进行产品查询、预约、在线申购、申请、净值推送、路演直播、记帐管理等极致的互联网体验。


当然,这些离不开金斧子最专业的老本行——IT技术,依托我们的IT技术,我们研发了专注于私募服务的CRM系统、ERP系统、注册用户系统、用户预约系统、用户行为轨迹、理财师数据库、私募信披系统、投后管理系统等。什么是行为轨迹?举个例子,私募客户从下载金斧子APP到关注了某个大佬,再到阅读了某个策略,再到咨询我们产品,再到他在其他哪些渠道购买的产品等,都能在金斧子上关注、了解、管理。从了解、学习、咨询、购买到最后享受售后服务整个过程,金斧子都为客户提供便利的记忆,从而为他们提供针对性更强的资产配置服务。这就是金斧子私募行业B2C服务框架系统,也是全国首创。



其次,金斧子通过私募行业B2C服务系统,为私募行业“技术赋能”。何为技术赋能?简单地说就是把你们拉上网,把私募机构拉上网。更专业的解释就是通过互联网以及移动互联网技术,通过以点带面、立体空间、随时随地、7×24小时让私募机构、私募信息、私募客户零距离接触。



上图是金斧子在成立以来的业绩。金斧子作为私募发行领先的互联网财富管理平台,已经实现了200亿销售额的“小目标”。我经常跟金斧子400多个小伙伴讲,“我们是有情怀和梦想的!我们不是简单的私募销售机构,我们未来一定会成为一个与蚂蚁金服、陆金所齐名的并专注于服务高净值客户的财富管理的平台,同时也是专注于服务私募机构基金发行、信息披露、市场品牌、售后服务、合规管理等综合外包服务的平台。”


前面做了很多金斧子的详细介绍,想必各位一定非常感兴趣金斧子的高净值客户又有怎样的特色?


首先金斧子的私募客户有一个非常非常非常明显的特质,那就是已经有过非常溜的互联网使用习惯。他们懂得如何更好的使用互联网提高生活效率,包括搜索、网上购物、在线支付,很有可能上周刷爆朋友圈的支付宝排行榜里面就有非常多我们的客户们,也就是我们的私募客户是非常前沿、非常时尚的。



其次,他们大多是新经济土豪人群,占比不少。何谓新经济土豪?他们大部分是BAT等互联网公司、华为、中兴,微软的IT大牛们。他们要买私募产品,是不会考虑银行、券商、传统三方之类网点的,因为这样的方式太土了,互联网上的金斧子一定是他们的首选。还有非常多的客户是从事电商行业的。举个例子,我们有一个客户,他做微商,卖袜子的。可他买得起私募,100万、300万、500万不断的买买买。其实有很多新时代的企业家、从事人工智能、从事外贸的朋友们,以及正在从传统行业转型的企业家,总而言之他们就是新经济的企业家们。


马云曾说未来所有企业都会是互联网企业。也就是说,未来所有的客户都会选择互联网金斧子这样的平台购买私募产品。这就是大趋势,这就是时代的潮流。各位可以回想一下,你朋友当中有谁还不会用微信的?有谁没使用过APP?有谁不在线购买产品?这么对比,趋势就很明显了。同时我们有非常多的80、90后,我们客群里面有接近20%是80、90后的家族财富继承者。



当然我们也做过海量的用户研究和尽调。金斧子的客户投资私募的目的有79%是为了实现财富增值,他们的年龄区间在30—45岁,事业正处于上升期,收入不断增长,抗风险能力越来越强。除此之外,有21%的人投资私募是为了保值。这个数字背后揭示了什么呢?金斧子的私募客户群整体的风险承受能力是比较强的,相比传统银行或者以固收为主的三方渠道来说,金斧子的客户质量更高,因为他们的主要目的是为了财富增值。



再分享一个数字,86%为自己投资,16%是为爸爸妈妈或者朋友们投资。当然也有部分机构投资人选择了我们金斧子。



这组数字大家应该会感兴趣,这是我们私募客户的星座大数据分布图。回想一下你们的朋友们,你们的LP们是什么星座?其中占比最高的是天秤、天蝎,而占比最低的则是金牛和白羊。



为什么是天秤?因为天秤热衷私募。他的天性犹豫不决,所以他一定会把财富交给我们的专家我们的私募操盘手来管理。



天蝎也热衷于私募,因为他敢爱敢狠,直接敏锐,他们听懂了你们的投资策略和投资逻辑,他们敢于下注,通常判断也是对的。



相比之下,白羊为什么忽视私募?因为他们比较冲动,认为自己可以炒股,所以他们不会或者比较小比例地选择私募。



金牛也是一样的道理,他性格保守,喜欢稳定,喜欢较为保守的传统银行理财。因为这样至少感觉起来安全、稳健,哪怕他们也知道,其实银行也是把资金汇集起来交给你们,他们觉得中间有个银行收取他们过路费也挺安全的,所以他们忽视自主的私募投资。


前面分析了有意思的私募用户群体,现在来分析私募发展的现状。事实上,我给2016年的总结是快、多、难。发展快、机构多、募集难。



私募市场发展迅猛,私募领域的空间巨大。在年中私募规模,仅仅私募证券2.29万亿规模。百亿私募管理人100多家,但是下半年又发生了更大突破。



私募机构雨后春笋般出现,同时私募产品因为机构越来越多,竞争也越来越激烈。



下半年私募管理人数与规模双创新高,100亿以上规模有150家,当然未来这里会有500家。



恭喜你们,超越了公募!所以公募的朋友可以考虑早点接触金斧子,响应李总理号召大众创业、万众创新。在我眼里,金融圈有两类人,一类是创业的,也就是做私募的;一类则是非创业的。



分享了私募状况,新中国好私募,好私募又是怎样的呢?好业绩、有品牌、看得见、摸得着,这就是我们金斧子客户眼中的新中国好私募。



好私募有业绩,这是基础的。一定规模、不俗实力、坚定理念,这是好业绩的基础的基础的。好私募有品牌,我经常听一些朋友说我管着5个亿、10个亿,业绩很牛很牛的,但是你的业绩没阳光,我也不知道你怎么操作的。有些朋友说我管着私募,是某一个上市公司、或者某个机构给我一笔钱,业绩还不错,不好意思,我也不懂。因为你的业绩没阳光化,因为你不是我们私募行业阳光化业绩的一员。



所以好私募一定是有好品牌。酒香也怕巷子深。所以民间高手们尽快把业绩阳光化吧,把公司品牌化,未来一定牛,百亿、千亿不在话下。



好私募看得见。在移动互联网时代,假如今天的你无人知晓,那么明天更难被人找到!现在属于信息冗余时代、网络垄断时代、碎片时代,如果你是一个好私募,却没人知道,那么未来就更难被人找到了。



好私募摸得着。私募微店触手可及,每个手机、每个屏幕都是你的一个线下网点,私募机构一样可以拥有自己的营业部,来金斧子拥有你的营业部,你可与客户沟通、交流、建立感情,还能让客户去宣传你。还是那句话,今天你无人知晓,明年更难被人找到。7×24小时触手可及,也就只有移动互联网能够做到。



分析完新中国好私募,接下来分析金斧子私募客户的另外一个大数据“客户最关注的5大问题”。钱去了哪?保本吗?赚钱吗?买了后我找谁?最近这家私募怎么样?这个私募牛逼吗?


每个问题都非常非常简单粗暴,所以一定要给点掌声给我们上百个、未来上千个理财规划师们。


这些简单粗暴的问题懵逼了吗?怎么下手,怎么回答?我们有办法。


首先,私募投资者最关心的问题排行榜第一,“钱去了哪里?”



在你看来这个问题真的很简单,但是在客户看来是非常关键,他把几百万、上千万交给了一个素未谋面的私募大佬。钱去哪?这是他最为关心的问题。



其实问题背后的分解是“谁推介的、谁托管的、谁来操盘?”



在这里,我就举个例子作为回答“这个私募是经过正规渠道(有基金销售牌照)金斧子推介的,由国泰君安来托管(监管要求),由在场的各位私募大佬们来操盘的。这么回答,客户就放心了。为什么?因为私募客户需要一个非常正规化、专业化、透明化的流程。经过正规渠道A推介打到私募B,在XX证券的托管帐户,客户知道这个放心了。非常阳光、非常透明、非常专业。



私募投资者最关心的问题排行榜第二,“保本吗?赚钱吗?”


当遇到这样的问题怎么理解?怎么解说?怎么营销?我们又不是刚性兑付的银行理财,也不是信托产品(实际上信托已经打破刚兑)。


那么,怎么办?我们需要用历史数据告诉客户,私募有可能亏钱,不过我们还能用投资逻辑告诉客户有概率赚钱。



这就是我们发行渠道要去做的事情,教育投资者,看清私募的本质“在不确定中寻找确定性机会”。私募们,你们认不认可这个本质?    



私募投资者最关心的问题排行榜第三,“这个私募牛逼吗?”


怎么回答他们,这不是一个简单的Yes或No的问题,我们用历史业绩、用数据说话。同时我们要用专业知识与投资逻辑去征服我们的客户。也就是说客户是我们的真爱粉。



一般的粉丝,只是关注了私募大佬的微信、微博。而真爱粉不一样!他不但关注你、宣传你,还从腰包里面100万、100万、100万的把钱掏给你,交给你去管理,这就是真爱粉!



接下来私募投资者最关心得第四个问题,“买了之后我找谁?”


 

是找金斧子吗?找金斧子的理财师吗?找金斧子合作的私募机构吗?这个也绝对不是A、B、C的问题。



这是最底层、最本质的问题,“买了之后我找谁?”换句话来解释这个问题,其实就是“这个私募的信息透明吗?能够每周更新业绩吗?股市行情躁动,他们能安定我的小心脏吗?他们能及时分享投资策略和市场观点吗?他们能定期的、有规律的维护我们这些客户吗?”让你的真爱粉心定!同时能做到随时随地7×24小时与我们私募客户面对面,与我们的客户零距离!这就是“买了之后我找谁”的答案。


 

也就是说“我不稀罕你的两桶油”,传统机构卖了私募产品,买了之后给客户送多两桶花生油,但是新时代高净值客户不稀罕这两桶油。这是传统机构最简单粗暴的办法,但也是未来成本最高的办法。



私募投资者最关心得第五个问题,“最近这家私募机构怎样?”



他问这个问题的背后是什么?想跟你学投资,期待你的进步。而不是简单的拉家常。



私募客户是你的真爱粉,因为我喜欢你的策略,我听你的,跟你学投资!我们金斧子倡导私募机构要追求“小而美”。什么是小而美,今天在座500个私募机构,每个私募机构有自己最擅长最专业的策略,有价值投资的,有做事件驱动的、有做反向投资的、有做套利投资的、有抓定增机会的、有研发阿尔法策略的,这就是我们认为的专业——专注于自己的专业,值得让客户向你学习。最近这家私募机构怎么样?私募客户关心的是他的老师有没有进步,未来行情下专注的策略有没有升级、有没有越来越牛逼、有没有越来越管用,同时有没有开发新的观点、新的策略、新的技术让客户继续成为你的真爱粉,这就是第五个问题的答案。


讲了我们私募投资者的热门关心。在这里跟大家分享我们私募机构六大创业艰辛,私募机构也不容易。



私募创业艰辛一,信披。



为什么它艰辛呢?世界上最痛苦的事情是“简单的事情重复做”。但是在座各位没有办法啊,我们不负阳光私募之盛名,信息必须按照监管规定阳光化,这样就给我们私募机构增加了非常多行政成本、人力成本,这是私募机构的一大艰辛之一。



私募创业艰辛二,合规。



私募投资要合规,我们作为基金销售渠道,私募销售也要合规!合规就像一把达摩克利斯之剑,时刻悬挂在我们的头顶,我们一直是如履薄冰的忐忑。这是私募第二大艰辛。


 

私募创业艰辛三,投资者教育。



投资者教育,也就是发展真爱粉。我们作为私募发行平台深有感触,世界上最难的两件事情是什么?第一是把你的思想装到别人脑袋里。第二是把TA的钱放到你的口袋里。我们私募发行,我们既要把我们投资理念灌输给客户,同时还要让他把口袋里的钱交给我们管理。所以,我们做私募发行的,同时做着世界上最难的两件事情,真是艰辛。


 

私募创业艰辛四,起步难。



这是私募创业起步阶段共同面临的问题,金斧子的发展一样也曾经面临过这样的问题,所以我更是深有感触。“某个私募机构节省到夏天不开空调”,今天他有可能在场,非常节省,就3、4个人人的团队。因为会议室经常空着,大厅空着,没有必要开空调啊,但是金斧子去做尽调时例外,感谢我们金斧子的小伙伴们啊,一定要好好感谢支持和配合我们尽调的私募朋友们,非常给力!我们深刻感受私募创业者的艰难,节省到夏天不开空调,夏天不开空调,夏天不开空调。


 

私募创业艰辛五,低效路演。



我非常高兴,今天我的演讲不仅给在座500-700位分享,还给在线一万个用户分享(实际上已经突破6万在线),未来录播后可以继续给10万、20万、100万个私募客户和私募机构分享,我做着“一劳永逸”的事情,但是传统私募用传统办法路演是最痛苦的,你永远不知道99%口舌浪费在哪。有些刚起步的私募做路演,甚至是一个一个跟客户说,今天喝早茶、明天吃中饭,后天喝咖啡,放弃休息跟客户讲自己的过去牛逼,讲自己的投资逻辑,关键也是“简单的事情重复做”,然后就没有然后了。


 

私募创业艰辛六,为了生存的规模奔波。



为了生存的规模而奔波。都说“有了业绩钱自然会来找你”这是一句漂亮的废话,也是在座各位私募机构内心坚信的一句话,但首先你得在险恶的行情中活下来啊,你们说是不是?



最近有一篇非常火的文章,《靠谱的FOF在哪里?》一个大佬说自从FOF火了之后,公司的茶叶、香烟、点心的消耗量增加了3倍,但是规模没有涨,反而有一种被掏空的感觉。


他遇到什么FOF?



首先,遇到了旅游型FOF,这种FOF基本上都是一些券商拿着公司的钱趁机到处旅游,平时出个差,肯定领导不让去,但是做了FOF,必须全国各地尽调,还在抱怨北京的雾霾。深圳这里不是有正在参会的这500家私募机构吗?



第二类,遇到了资料型FOF,期货公司比较多,券商好歹有经费旅游,期货公司苦逼了,只能收集资料,经常搞的特别急,明天要上会,但是大家没有办法,我们私募是乙方。甲方给钱,加班加点,但是然后,就没有然后了。


 

第三类,遇到吃喝型FOF。这类机构我也非常有感触。金斧子从天使、A轮、B轮、C轮,到现在,我们也接触了非常多的私募机构(股权投资)。11点准时过来,非常有逼格,刚见了某个大佬或者知名企业家酒足饭饱后,这个模式不错,但是最后,也是没有然后了。



第四类,学习型FOF。一般是从媒体出来比较多,也认识一些大佬。他们就喜气洋洋做了FOF,我不知道规模多大,可能有几百万吧,但是没有做过交易,所以很勤奋,一开始就打开笔记本边听边记录。但是什么叫阿尔法?私募大佬估计听了之后真的只能是吐血啦!不懂。这就是学习型FOF。



第五类,遇到聊天型FOF。前面好歹是喜欢做事,真心想投资,但是他们真就有点有趣了。他们喜欢找销售的小妹聊天,如果碰到肤白貌美,注意是“肤白貌美”!就多聊几次。所以私募机构为生存的规模而奔波不容易,为你们感到艰辛。


接下来说说金斧子的七大领先服务。



金斧子领先的是有什么?我们注册用户500万(包括滚雪球APP)其中金斧子高净值注册用户近15万,11月份是13万多,12月份14万多。


金斧子领先的是有什么?查询净值最快。金斧子是一个私募客户售后服务的入口,秒查净值,随时随地。



金斧子领先的是有什么?最早推出私募APP。全国首个专门围绕着私募客户群体推出的APP(金斧子财富)。当然我们明天(1月9号)也将上线私募行业首个查询净值的金斧子微信小程序。我也跟小龙非常熟,所以非常快地就上线了微信小程序(搜索“金斧子官方平台”7个字可以找到)。未来私募机构也可以通过金斧子微信小程序,简单高效地让我们私募客户查询净值,不用下载APP,用完即走。私募客户作为你们的真爱粉,他们会不断关注、不断学习、不断记帐,并且不同私募人群有不同需求,所以金斧子不仅有网站、微信、APP,还有小程序。



金斧子领先的是有什么?最早推出了私募微店。直接让你们在金斧子上面开店,简单粗暴,却触手可及。有了金斧子私募微店,私募机构就属于“新中国好私募”必备条件当中的“摸得着”那一类了,当然,这是免费的、免费的、免费的。




金斧子领先的是有什么?最多私募大佬路演分享。目前已经有200家,未来希望在座的500家私募机构都能积极参与,我们搭台,你们路演,做了之后一劳永逸,不断宣传,不断分享。



金斧子领先的是有什么?互联网基因最强。我来自迅雷,我的天使投资人来自腾讯,我的CTO来自于甲骨文,我的IT同事们来自于腾讯、迅雷、华为等一系列知名互联网IT技术公司,我们有100个工程师为你们服务。谢谢他们!

综上所述,我们就是最懂私募的发行平台。有谁都知道客户的星座,并且还分析那么详细?只有金斧子。


最后,是未来千亿发行计划。


 

希望未来五年,我们能够帮助N多家,至少从2万家私募机构里面,经过我们专业项目和投研团队挑选500家、1000家优秀私募机构(top5%)发行1000亿私募基金。



当然支撑我们的,是我们系列的、可量化的、非常接地气的目标,未来要帮助大部分私募机构(99.99%)提供信息展示服务,这是免费的、免费的、免费的。其次,为3000家私募机构提供专业的私募微店运营服务,真爱粉我们帮你发展!2000次免费路演服务,我们算了一下,五年,每年400次差不多。希望我们的FOF基金也能够发展起来。目前规模不大,但是净值还不错,跑赢市场上大部分的FOF(top5%)。我们会从股东方(腾讯创始人、红杉资本、人人网、招商局、华西股份等)找更多种子基金。如果你是优秀的公募基金经理,出来创业做私募了,我们可以给你1000万先跑起来。



最后,祝朋友们2017年私募了幸福、阳光了心情、量化了健康、定增了财富、并购了客户信任。谢谢你们!


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